東雲の強み一覧
認定資格保有者が直接対応
CFP・相続診断士などの有資格者がすべてのセッションを担当します。
金融機関から完全に独立
特定商品のコミッションなし。フィーベースのアドバイスのみ提供。
北陸地域に特化した知見
石川・富山・福井の地域経済・生活慣習を熟知したアドバイスを提供。
全提案を書面で提供
すべての提案内容は書面サマリーとして手渡し。後日の確認が可能です。
専門家ネットワーク連携
司法書士・税理士との連携で、資産管理から承継まで一貫対応。
厳格な情報管理体制
個人情報・財産情報の管理は年次審査を通じて継続的に強化。
Benefit 01
専門的な知識と実務経験
退職後の資産管理は、一般的な投資アドバイスとは異なります。年金制度の変動、医療費の見通し、相続税の影響など、複合的な知識が求められます。東雲のアドバイザーは、こうした分野に特化した実務経験を積んでいます。
- CFP・相続診断士の資格保有
- 退職後特有の資産リスクへの対応知見
- 年金・医療・相続を横断した分析
20年以上の実務経験
金融・証券・相続の各分野にわたる実績
構造化されたプロセス
段階的なセッション設計で無理なく進められます
Benefit 02
体系的なアドバイスプロセス
各サービスは複数回のセッションで構成されており、情報収集→分析→提案→確認という段階を踏むことで、お客様が自分のペースで理解を深めながら進めていただけます。一度で全てを決める必要はありません。
- 複数回セッションによる丁寧な進行
- 各段階での確認と修正対応
- 書面による進捗記録の共有
Benefit 03
誠実で丁寧なコミュニケーション
私たちは、「お客様が快適に相談できること」を最優先に考えています。専門用語を多用した難解な説明は避け、日常的な言葉でわかりやすくお伝えすることを心がけています。また、ご判断を急かすことは一切しません。
- わかりやすい言葉での丁寧な説明
- プレッシャーを与えない相談スタイル
- ご家族の同席も歓迎
お客様主導の対話
ご自身のペースで、安心してご相談いただけます
透明な料金体系
隠れた費用なし。事前に全額を明示します
Benefit 04
明確で誠実な料金設定
東雲の料金は事前にすべて明示されており、途中での追加費用は発生しません。フィーベースの独立したアドバイザリーとして、お客様の資産から手数料を得る仕組みをとっていないため、利益相反のない提案が可能です。
- 事前に全費用を明示
- 成果報酬・コミッションなし
- サービス範囲の明確な提示
Benefit 05
包括的な資産管理の実績
資産見直しから始まり、年金設計、相続アドバイスまで、退職後に関わる資産管理の主要な課題を一社でカバーできます。複数の専門家に相談を分散させる手間なく、一貫した観点でサポートを受けていただけます。
- 退職後の資産管理を一社でカバー
- 一貫した観点での継続サポート
- 必要に応じた専門家紹介・連携
包括的なワンストップ対応
資産管理の全フェーズを継続的にサポート
Comparison
他のサービスとの違い
一般的な金融アドバイスと東雲のアドバイザリーを比較してご確認ください。
| 比較項目 | 一般的な 金融機関窓口 |
東雲 Shinonome |
|---|---|---|
| 独立したアドバイス（利益相反なし） | ||
| 退職後専門のアドバイザーが担当 | ||
| 書面による提案サマリーの提供 | ||
| 複数回にわたる継続的なセッション | ||
| 司法書士・税理士との連携 | ||
| 地域密着型の対面対応 | 店舗のみ | 対面・オンライン対応 |
| 料金の事前明示 |
Unique Value
東雲だけが提供できること
北陸特化の生活費・慣習理解
北陸地方の物価水準・家族構造・冠婚葬祭の慣習などを考慮した、地域に根ざした資産計画を提供します。都市部の標準モデルではなく、実際の生活実態に合わせた設計です。
ご家族全体を視野に入れたアドバイス
個人の資産計画だけでなく、ご配偶者・お子様・お孫様との関係を考慮した承継戦略を策定します。家族の対話を支援する場面にも対応しています。
退職直後から相続まで長期的なサポート
退職直後の資産整理から、10年後・20年後の相続設計まで、ライフステージに合わせた継続的なアドバイスが可能です。一時的な関係ではなく、長期的なパートナーとして関わります。
独自の三段階ヒアリング手法
財務状況・生活希望・価値観の三つの軸で情報を整理する独自の対話手法を採用しています。お客様自身が気づいていなかったご要望が明確になると、多くの方からご好評をいただいています。
Recognition
実績・認定
9年
サービス提供年数
240+
累計ご相談件数
CFP
認定資格保有アドバイザー
4.8
平均顧客満足スコア（5点満点）