240+
累計ご相談件数
4.8
平均満足スコア（5点満点）
9年
金沢での実績年数
94%
継続相談・ご紹介率
Reviews
お客様のご感想
山田 M 様
金沢市・68歳・資産見直し相談プラン
「退職してから資産のことが気になっていましたが、どこに相談すればいいかわからずにいました。東雲さんは話を急がず、じっくり聞いてくださいました。書面でまとめていただいた内容が自宅で見直せてとても助かりました。」
2025年1月
中村 H・A 様ご夫婦
野々市市・65歳・年金生活設計サポート
「夫婦二人の年金だけでやっていけるか不安でした。3回のセッションで、月ごとの収支の見通しがはっきりして、ずいぶん安心できました。押し付けがなく、こちらのペースで進めていただけたのがよかったです。」
2025年2月
松井 K 様
加賀市・72歳・相続・承継アドバイス
「子どもたちへの資産の引き継ぎ方をずっと考えていましたが、どこから手をつければいいかわからず。北川さんが順を追って丁寧に整理してくださり、遺言書の準備まで含めたロードマップができました。専門用語を使わず話してくださるので理解しやすかったです。」
2024年12月
藤田 R 様
金沢市・63歳・資産見直し相談プラン
「早期退職を考えていて、今持っている資産でどこまで生活できるか、客観的な目で見てほしかった。分析結果を見て、自分では気づいていなかったリスクがいくつかあることがわかりました。先を見て準備できたのでよかったです。」
2025年1月
岡田 T 様
白山市・70歳・年金生活設計サポート
「夫を亡くして一人になり、お金のことを一人で管理するのが不安でした。田村さんが親身に聞いてくださり、年金と貯蓄のバランスをわかりやすく整理してくれました。一人で決めなくてよかったと思っています。」
2024年11月
竹内 S・K 様ご夫婦
金沢市・67・69歳・相続・承継アドバイス
「子ども3人への相続についてまとめておきたかったのですが、どの子にどう伝えるかが難しかった。東雲さんに間に入ってもらって話し合いの場を設けていただけたのが一番助かりました。家族皆が納得した形でまとめることができました。」
2025年2月
Case Studies
ご相談事例のご紹介
実際のご相談内容をもとに、個人情報を変更の上でご紹介しています。
事例1：退職後の資産バランス見直し
課題
退職金を含め約4,000万円の資産を保有していたが、その大半が同一銘柄の株式に集中。退職後の安定的な収入源を確保できるか不安があった。
対応
資産の構成比率を分析し、退職後の生活費に合わせた段階的な分散計画を提案。固定収益への一部移行と生活費の月次計画を書面化。
成果
資産配分の見直しにより、毎月の生活費をカバーできるキャッシュフローが確保された。お客様は「ようやく安心して生活に集中できる」とおっしゃっていました。
「数字を見るだけで不安だったのに、整理されると見え方が変わりました。」— 66歳・金沢市
事例2：シングルでの老後設計
課題
独身・子なしで退職を迎えた方が、年金だけで生活できるか、介護費用はどう備えるかという二つの悩みを抱えていた。
対応
年金収入のシミュレーションを行い、年齢別に必要な生活費・医療費を試算。介護保険の活用可能性と自己負担見込みを含む生活設計書を3回にわたり作成。
成果
80代・90代を想定したシナリオが明確になり、貯蓄をどのペースで取り崩せるかの見通しが立った。「一人でも準備できる」という自信につながった。
「漠然とした不安が、具体的な数字になると対処できると思えました。」— 62歳・七尾市
事例3：3人の子どもへの資産承継
課題
不動産・金融資産・事業持分が混在する複雑な資産構成で、3人の子どもへどう分配するかを整理できずにいた。税負担の大きさへの懸念もあった。
対応
資産種別ごとの評価を整理し、税配慮型の分配シナリオを複数提示。連携する税理士・司法書士と合同での確認セッションも実施。
成果
家族全員が同席する場でのプレゼンテーションにより、納得感のある分配計画がまとまった。遺言書の作成準備にも着手された。
「家族で話すきっかけを作ってもらえたのが一番よかったです。」— 74歳・金沢市ご夫婦
ご相談・お問い合わせ
お客様の声を読まれて、ご興味を持っていただけましたらお気軽にご連絡ください。
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