Solutions
退職後の暮らしを、
3つのかたちで支える。
東雲では、退職後の資産管理に関する主要な課題に対して、それぞれ専門化されたサービスをご用意しています。お客様のご状況に合わせてお選びいただけます。
← トップへ戻るOur Approach
東雲のアドバイザリーアプローチ
丁寧なヒアリング
財務状況・生活希望・価値観の三軸でご状況を整理。お客様自身が見えていなかった課題が明確になります。
個別設計と分析
標準モデルではなく、お客様固有の数字と状況に基づいた分析を行います。地域の実態も加味します。
書面提案と確認
全ての提案は書面でお渡しします。ご自身のペースで確認・検討いただき、ご納得の上で進めていただけます。
Plan 01
資産見直し相談プラン
現在お持ちの資産を丁寧に整理し、退職後の生活スタイルに適したポートフォリオへの調整をご提案します。一対一の専門アドバイザーによる2回のセッション（合計約3時間）で、国内外の保有資産・固定収益配分・税配慮型の資産配置について書面サマリーをご提供します。
料金（税込）
¥65,000
期間
2回セッション（約3時間）
サービスの流れ
事前情報シートの記入・提出
第1回セッション（ヒアリング・資産把握）
第2回セッション（分析結果・提案の共有）
書面サマリー受け取り・確認
Plan 02
年金生活設計サポート
年金収入と家計支出のバランスを精密に分析し、将来的な不足や余剰の時期を事前に把握します。医療費増加・住宅維持・余暇活動のシナリオを想定した3回の構造的なセッションを通じ、詳細な生活設計書としてまとめます。
料金（税込）
¥127,000
期間
3回セッション
サービスの流れ
年金収入・支出情報の収集と初回ヒアリング
シナリオ分析と設計書の草案作成・説明
最終生活設計書の確認・引き渡し
Plan 03
相続・承継アドバイス
ご家族への資産承継を、税務・手続き・家族関係の三面から丁寧にサポートします。遺言書準備のコーディネート、受益者指定の見直し、家族間のコミュニケーション支援を含む4回のアドバイザリーセッションで、包括的な承継計画書を作成します。
料金（税込）
¥296,000
期間
4回セッション
サービスの流れ
ご家族構成・資産状況の全体把握
承継戦略の設計と税務影響の分析
ご家族への説明・対話支援
承継計画書の最終化と引き渡し
Comparison
サービス比較表
どのサービスがお客様のご状況に適しているかご確認ください。
| 機能・内容 | 資産見直し ¥65,000 |
年金設計 ¥127,000 |
相続アドバイス ¥296,000 |
|---|---|---|---|
| 資産ポートフォリオの評価 | |||
| 年金・収支のシミュレーション | − | ||
| 医療費・住宅コストのシナリオ | − | ||
| 相続・資産承継の設計 | − | − | |
| 法務専門家との連携 | − | − | |
| 書面サマリーの提供 |
Standards
全サービス共通の品質基準
プライバシー保護
全ての個人情報・財産情報は暗号化して保管。第三者への提供は行いません。
独立性の保持
金融機関・保険会社との利益相反なし。お客様の利益だけを考えたアドバイスを提供します。
資格保有者による対応
CFP・相続診断士などの有資格アドバイザーが全セッションを担当します。